Data esatta in cui i lavoratori britannici smetteranno di "pagare le tasse HMRC"

D'ora in poi i britannici consegneranno al fisco ogni centesimo guadagnato per quasi metà dell'anno, mentre il momento in cui inizieranno a guadagnare per conto proprio sarà posticipato a giovedì 12 giugno.

Il cosiddetto "Tax Freedom Day" segna il momento in cui i lavoratori teoricamente smettono di lavorare per l'HMRC e iniziano a trattenere i propri guadagni. Ma quest'anno è calato drasticamente, con ben tre settimane di ritardo rispetto al 2022.

Secondo l'Adam Smith Institute, che calcola la data ogni anno, questo spostamento è un chiaro indicatore dell'impennata del carico fiscale. Nel 2021, il Tax Freedom Day è caduto il 24 maggio. L'anno scorso era l'8 giugno. Quest'anno è di nuovo quattro giorni dopo.

Gran parte dell'aumento è dovuto alle tasse occulte, secondo Sarah Coles, responsabile della finanza personale di Hargreaves Lansdown. Ha affermato: "La vera sofferenza è arrivata da una terribile tassa occulta: il blocco delle soglie di imposta sul reddito, che ha spinto milioni di persone in più a pagare le tasse e milioni di altre a pagare tasse più alte".

I dati governativi mostrano quanto le persone stiano spendendo in più.

"Nel 2024/25, c'erano 37,7 milioni di contribuenti e abbiamo distribuito la cifra sbalorditiva di 301,9 miliardi di sterline di imposte sul reddito, con un aumento del 10% in un anno e del 37% rispetto al 2021/22", ha affermato.

“Il dolore è tutt’altro che finito, perché queste soglie sono congelate fino al 2028.”

E la corsa alle tasse non finisce qui. Anche prima della Spending Review di questa settimana – che dovrebbe contenere ulteriori danni nascosti ai contribuenti – famiglie e investitori sono già sotto pressione.

"Gli investitori sono stati colpiti anche dal taglio dell'esenzione fiscale sui dividendi da 2.000 a 500 sterline e dall'aumento dell'aliquota, oltre al taglio dell'esenzione fiscale sulle plusvalenze da 12.300 a 3.000 sterline e all'introduzione di aliquote più elevate sui guadagni derivanti da azioni e obbligazioni", ha affermato Coles.

Per coloro che cercano disperatamente di riprendere il controllo della propria vita, Coles ha offerto suggerimenti per attutire il colpo, dagli inganni sulle pensioni all'uso intelligente dei conti ISA.

Imposta sul reddito

Ha affermato: "Esistono diversi modi per affrontare il problema delle imposte sul reddito.

Ogni anno fiscale hai diritto a una pensione fino a £ 60.000, quindi vale la pena valutare se puoi versare di più e usufruire dei benefici fiscali".

I contributi sono agevolati al tasso più alto e il primo 25% prelevato è solitamente esente da imposte.

Possono essere d'aiuto anche i programmi di sacrificio salariale: scambiando una parte del tuo stipendio con i contributi pensionistici, eviterai sia l'imposta sul reddito sia l'assicurazione nazionale su quella parte.

Risparmi e investimenti

Gli ISA sono uno degli strumenti più efficaci per difendersi dal fisco. Gli interessi e i dividendi maturati al loro interno sono esenti da imposte.

"Esiste anche un numero limitato di prodotti esentasse, il più popolare dei quali sono i buoni premio ", ha detto Coles. "Non si riceve alcun interesse... ma se si vince un premio di qualsiasi importo, non si pagano tasse."

Imposta sulle plusvalenze e sui dividendi

"Gli investitori possono tutelarsi dalle imposte sui dividendi e sulle plusvalenze vendendo attività (cercando di mantenere i guadagni entro la franchigia fiscale sulle plusvalenze di 3.000 £) e poi utilizzando il processo Bed & ISA per trasferire fino a 20.000 £ in un ISA", ha spiegato.

Dare priorità al mantenimento di attività che generano reddito all'interno di un ISA per evitare aliquote più elevate sui dividendi.

fortune familiari

Le coppie sposate e i partner civili possono trasferire beni tra loro esenti da imposte per ripartire le detrazioni.

"Potreste cedere abbastanza beni da permettervi entrambi di realizzare guadagni entro i limiti delle vostre detrazioni CGT, ricevere dividendi entro i limiti della vostra detrazione per dividendi e sfruttare entrambi i vostri limiti ISA ogni anno", ha affermato Coles.

Chi sta risparmiando per la prima casa o per la pensione dovrebbe prendere in considerazione un ISA a vita. È possibile investire fino a 4.000 sterline all'anno, a cui il governo aggiungerà un ulteriore 25%.

I genitori possono anche aprire conti ISA o pensioni Junior per trasferire i vantaggi fiscali alla generazione successiva.